3月银行被罚榜单:建设银行黑龙江分行居“榜

日期:2019-05-01编辑作者:理财

  (原标题:3月银行被罚榜单出炉!建设银行黑龙江分行被罚没180万占据“榜首”)

  记者从银监会官网了解到,3月份各地银监部门共发布130张罚单,其中包含83份银行罚单和47份个人罚单。记者通过统计数据发现,中国建设银行黑龙江省分行因违规被罚没180.375万元,成为3月份发布的被罚数额最大的银行,占据“3月发布银行被罚榜单”榜首。

  信息显示,中国建设银行黑龙江省分行的主要违规事实是:违规收取小微企业现金管理服务费。2017年2月13日,被中国银行业监督管理委员会黑龙江银监局作出没收违法所得人民币60.125万元,并处以2倍罚款人民币120.25万元的处罚决定。处罚信息发布时间为2017年3月31日。

  按照罚款数额大小排名,排名第二、三位的是中国民生银行苏州分行因违规被罚95万元、江西婺源农村商业银行股份有限公司因违规办理贷款业务被罚75万。南京银行苏州分行因信贷资产非真实转移、以贷转存虚增保证金存款被罚55万元,位列第四位。

  从单日开具罚单数量上来看,3月16日,中国银监会上饶监管分局共开具17个罚单,位居第一名。17个罚单分别针对玉山三清山村镇银行、中国建设银行上饶市分行、万年黄河村镇银行、江西鄱阳农村商业银行、江西婺源农村商业银行、玉山三清山村镇银行6大银行的违规行为作出处罚决定。此外,还有11个罚单是针对个人作出的处罚决定。

  从银监部门公示的罚款缘由分析,贷款业务成为“重灾区”,涉及民生银行、工商银行、中国邮储银行等行。比如,民生银行南宁分行因存在以贷转存虚增存款、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务违规行为,被罚款45万元;邮储银行杭州分行因个人消费贷款资金流入股市被罚20万元;中国工商银行日照分行因未按规定监测信贷资金用途,信贷资金被违规挪用,被罚款30万元。

  除此之外,3月份发布的遭到处罚的银行“贷款”违规行为还包括:海尔集团财务有限责任公司违规发放房地产贷款被罚20万元;湖北恩施农村商业银行股份有限公司违规牵头向房地产企业发放银(社)团贷款被罚20万元;吉木萨尔县农村信用合作联社,存在违规发放个人经营贷款用于房地产项目的行为被罚20万;玛纳斯县农信信用合作联社未严格对借款人进行贷前审查,违规发放流动资金贷款被罚30万等。具体名单如下:

  除了“贷款”违规行为之外,3月份发布的被处罚银行违规行为还包括内部控制严重违反审慎经营规则、违规保管客户物品、报表时出现迟报、错报、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务、授信业务捆绑搭售理财产品等违规行为。具体名单如下:

  “信贷风险”违规做法主要包括信贷资产非真实转移,违规转让信贷资产,以贷转存虚增保证金存贷等行为。此外,银行贷款出现贷后管理不到位的现象,导致信贷资金被挪用等也很常见。受罚的银行从国有大行、股份制银行、到城商行、农商行乃至村镇银行不等。

  比如,南京银行苏州分行因信贷资产非真实转移、以贷转存虚增保证金存款行为被罚55万元;中国工商银行股份有限公司日照分行因未按规定监测信贷资金用途,信贷资金被违规挪用被罚款30万元;贵州毕节农村商业银行股份有限公司因违规办理信贷及票据业务被罚款30万元;阳泉市商业银行因违规转让信贷资产被罚款30万元;万安洪都村镇银行股份有限公司贷后管理不到位被罚20万元等。

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