365bet体育平台安吉交银村镇银行2014年年度报告摘

日期:2019-01-24编辑作者:理财

  重要提示浙江安吉交银村镇银行(下称“本行”)董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  本行第二届董事会第五次会议审议通过了《浙江安吉交银村镇银行2014年年度报告》全文。

  本行年度财务报告已经普华永道会计师事务所根据中国注册会计师独立审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

  本行董事长方萌萌、行长陈继明、综合管理部总经理章小荣,保证年度报告中财务报告的真实、完整。

  公司简介一、本行简介(一)法定名称中文名称:浙江安吉交银村镇银行(简称“安吉交银村镇银行”)

  (二)法定代表人:方萌萌(三)本行注册及办公地址:安吉县浦源大道758号。

  邮政编码:313300(四)本行选定的信息披露方式:年度报告备置地点:本行董事会办公室及各主要营业场所

  信息披露事务联系人:章小荣联系电线传线(五)本行聘请的会计师事务所名称及其住址

  本行首次注册登记日期:2010年03月18日注册资金:人民币一亿八千万元企业法人营业执照注册号:金融许可证编号:C13

  注1:净资产收益率=净利润/(年初股东权益/2+年末股东权益/2)×100%。

  三、报告期末主要合规性监管指标单位:人民币万元、%注3:资产利润率=净利润/(年初资产总额/2+年末资产总额/2)×100%

  资本利润率=净利润/(年初所有者权益/2+年末所有者权益/2)×100%

  至报告期末,本行资本净额28870万元,与最大十名法人股东及其关联方交易余额730万元,占资本净额的2.53%。

  风险管理一、信用风险信用风险是指借款人或交易对手未能或不愿意履行偿债义务而引致损失的风险。

  报告期内,本行信用风险主要存在于信贷业务,控制此类风险是确保正常经营的关键:一是对信贷流程进行“审贷分离”;二是风险管理部落实贷款到期前预警管理机制;三是推行信贷投向指导意见,制订授信集中度风险管理办法,设定限额审批权限,依据集中度风险指标对最大十家客户(或集团客户)贷款情况授信集中度进行风险控制,并大力推进信贷资金投向“小额、流动、分散”实体经济领域,四是修订完善资金管理办法,优化资金业务操作规程,并计划增配专职资金运营人员,提高资金业务运营能力,控制资金业务风险。

  二、流动性风险流动性风险是指银行没有足够资金以满足到期债务支付的风险。本银行流动性风险主要来自存款人提前或集中提款、借款人延期偿还贷款、资产负债的金额与到期日错配等。

  开业以来,本行的资金机构主要以定期存款为主,资金来源较为稳定,同时本行为控制流动性风险,建立大额存款变动汇报制度,推行部门流动性风险日常监测和联动报告机制,强化流动性风险日常性监测和预警。

  三、市场风险市场风险是指因市场价格出现不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。本行市场风险主要包括利率风险,利率风险主要源自本行资产负债利率重定价期限错配及市场利率变动,亦产生于人民银行利率政策调整。

  我行为防范市场风险,特别是因利率风险所引发的风险采取了一系列有效举措:一是制定相关制度,制定了《贷款利率定价管理办法》和《存款利率定价管理办法》;二是加强对相关信息的监测和提供,经营部门对各项贷款贷后管理信息、贷款运行状态、主要贷款投入行业的市场风险状况、主要贷款对象的经营状况做定期监测分析,风险管理部结合同业定价水平向贷审会报告并作为本年度确定最低上浮幅度和上浮单位的依据;三是经营管理层通过对市场利率走向趋势,及时修正利率的调整方式。

  四、操作风险操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成的风险。

  报告期内,本行进一步从内控机制、操作流程、审计监督和纠正等方面强化对操作风险的管理:一是加强全面规章制度体系建设,同时推行规章制度后评价机制;二是积极推进操作流程规范化,逐步降低临柜业务综合差错率;三是严格执行员工岗位轮换、强制休假及管理(要害岗位)人员离任(离岗)审计制度,特别加强对重要领域、重要岗位和重要人员八小时外行为的监督;四是通过审计检查、纪检监察、合规审查、举报投拆等一系列方式加强内部监督。

  单位:人民币万元、%二、前十人股东及持股情况单位:人民币万元、%三、前十大自然人股东及持股情况

  董事、监事、高级管理人员和员工情况一、董事、监事、高级管理人员情况(一)董事

  三、报告期内高管人员薪酬情况报告期内本行高管人员(董事长、监事长)共有5人,薪酬总额为164万元。

  四、员工情况至报告期末,本行在岗员工75人。其中:中层及以上管理人员18人,占在岗员工的24%;大学及以上学历52人,占在岗员工的69.33%;大专学历16人,占在岗员工的21.33%;中专及以下学历7人,占在岗员工的9.34%。

  公司治理报告期内,本行严格按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《村镇银行管理暂行规定》以及本行章程的规定,进一步完善法人治理结构,按照人民银行、银行业监管部门以及行业管理部门的有关要求开展业务经营,充分发挥各个利益相关者特别是董、监事的作用,确保合规稳健经营和快速发展,有效保障了相关权益人的利益,为社会创造价值。

  一、股东代表大会(一)股东代表大会基本情况至报告期末,本行股东代表共有17人,全部为法人股东。

  (二)召开股东代表大会情况报告期间,本行共召开了股东代表大会1次,审议涉及审议董事会年度工作报告、审议监事年度工作报告、审议年度财务预决算方案、利润分配方案、股东会对董事会授权方案,共表决通过了5项决议。

  二、董事会(一)董事会基本情况报告期末,本行董事会由5名董事组成,全部为法人董事,无独立董事。

  (二)董事会工作情况报告期内,本行共召开2次董事会例行会议,审议内容涉及年度财务预算方案、年度绩效考核办法等方面,共表决通过了8项决议。三、监事会(一)监事会基本情况报告期末,本行设立3名监事行使监事职能,其中一名为职工监事,两名为法人监事,未成立监事会。

  (二)监事会工作情况报告期内,本行没有召开监事会会议,相关监事范围事项在股东大会上完成。

  四、经营管理层成员及其工作情况报告期末,本行经营管理层由3名高级管理人员组成,其中行长1名,副行长2名。报告期内经营管理层分工明确,能够恪尽职守,忠实履行本行章程规定的职责、执行董事会的各项决议。

  重大事项一、重要诉讼、仲裁事项和重大案件情况报告期内,本行没有对经营产生重大影响的诉讼、仲裁事项,未发生重大经济案件。

  四、报告期内,本行董事会及董事、监事会及监事、高级管理人员无受监管部门处罚情况发生。

  普华永道中天审字(2015)第24896号浙江安吉交银村镇银行股份有限公司:

  我们审计了后附的浙江安吉交银村镇银行股份有限公司(以下简称“贵行”)财务报表,包括2014年12月31日的资产负债表、2014年度的利润表、现金流量表和股东权益变动表以及财务报表附注。

  一、管理层对财务报表的责任编制和公允列报财务报表是贵行管理层的责任。这种责任包括:

  (2)设计、执行和维护必要的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

  二、注册会计师的责任我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则,计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

  审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时,注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报。

  三、审计意见我们认为,上述贵行的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了贵行2014年12月31日的财务状况以及2014年度的经营成果和现金流量。

  安吉交银村镇银行股份有限公司2014年12月31日资产负债表(除特别注明外,金额单位均为人民币)安吉交银村镇银行股份有限公司2014年度利润表(除特别注明外,金额单位均为人民币)安吉交银村镇银行股份有限公司2014年度现金流量表(除特别注明外,金额单位均为人民币)安吉交银村镇银行股份有限公司2014年度股东权益变动表(除特别注明外,金额单位均为人民币)

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